XIV Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум - 2022

Для того, чтобы перечислить все виды недвижимого имущество, потребуется не мало времени. Всю недвижимость можно разделить на следующие категории:

- Жилые и нежилые помещения;

- Достроенные и недостроенные здания;

- Предприятия;

- Земельные участки.

Также к недвижимому имуществу можно отнести памятники истории и архитектуры, потому что они тоже могут быть в частной собственности, но надзор за их состоянием производится со стороны органов власти.

ГК РФ Статья 130. Недвижимые и движимые вещи

 К недвижимым вещам (недвижимое имущество, недвижимость) относятся земельные участки, участки недр и все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе здания, сооружения, объекты незавершенного строительства (в ред. Федеральных законов от ред. от 21.12.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.12.2021)).[4]

К недвижимым вещам относятся жилые и нежилые помещения, а также предназначенные для размещения транспортных средств части зданий или сооружений (машино-места), если границы таких помещений, частей зданий или сооружений описаны в установленном законодательством о государственном кадастровом учете порядке(абзац введен Федеральным законом от 03.07.2016 N 315-ФЗ).[5]

Независимой оценкой недвижимости является комплекс исследований, которые проводятся для того, чтобы определить стоимость какого-либо объекта. Независимая оценка включает в себя расположение оцениваемого объекта, его состояние, на сколько развита инфраструктура, транспортная доступность и большое количество других факторов.

Рыночную стоимость недвижимого имущества выявляют специалисты-оценщики при проведении экспертной оценки, совершая сделку стороны договариваются о ней между собой, абсолютно в различных юридических процессах может потребоваться экспертная оценка стоимости жилого помещения – квартиры.[11]

Профессиональная независимая оценка производится при помощи установленных способов, выявляющих стоимость, и даёт возможность предоставить как можно более реальную и объективную сумму.

Далее рассмотрим стандарты оценки жилого помещения:

- Место расположения квартиры.

Значительно сказаться на цене может дальность расположения квартиры от центра города, близкое расположение к метро, магистрали или парку. Особенно ценится жильё, которое расположено возле школы, детского сада, медицинского центра и торговых центров.

- Параметры жилплощади.

Данный критерий является наиважнейшей частью, которая составляет стоимость жилья за единицу метража и в целом.

- Планировка недвижимого объекта.

Разница в планировке жилого помещения является важным фактором. Таким образом, квартира, в которой туалет и ванная будут раздельными, будет более востребованной, нежели квартира, в которой будет совмещённый санузел.

- Отделка.

При подборе нужного варианта, который позволит сэкономить денежные средства – покупатели предпочитают выбирать квартиры без ремонта, либо с косметическим ремонтом. Выбирая подобные квартиры необходимо учитывать дальнейшие траты на ремонт в квартире.

- Типология возведения здания.

Выбирая квартиру в новостройке, необходимо учитывать, что цена будет выше, нежели в «Сталинках» или Хрущёвках, строительство которых началось с 1956 года.

- Высотность этажа.

Квартиры, которые находятся на первом и на последнем этажах, чаще всего стоят дешевле, чем похожие предложения другой этажности.

- Конструктивные особенности технического обеспечения, возраст здания, его состояние, инженерные коммуникации и так далее.

Преимуществами при экспертной оценке могут стать – установленный телефон, WI-FI, кабельное ТВ, лоджии, балконы, пластиковые окна, металлическая входная дверь, подземная парковка, огороженная территория вокруг дома, наличие детских площадок во дворе, социальная категория соседей и так далее.

Заниматься оценкой могут лишь специально обученные люди, у которых есть необходимое на то разрешение и соответствующая лицензия, которая позволяет проводить им подобные мероприятия. Необходимо, чтобы они входили в саморегулируемую организацию, при этом им также необходимо оформить страховку.[12]

Статья 1. Законодательство, регулирующее оценочную деятельность в Российской Федерации.

Оценочная деятельность осуществляется в соответствии с международными договорами Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, а также другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения, возникающие при осуществлении оценочной деятельности (Федеральный закон от 29.07.1998 N 135-ФЗ (ред. от 02.07.2021) "Об оценочной деятельности в Российской Федерации").[3]

Для того, чтобы провести оценку жилого помещения, заказчику необходимо предоставить следующее:

- Бумага, которая свидетельствует о наличии прав на квартиру;

- План этажей, экспликацию, справочную информацию формы 11А.

После того, как подпишется соглашение, владелец жилья обязан оплатить работу специалиста-оценщика. Это можно сделать в таких местах, как:

- Непосредственно в офисе организации независимой оценки с использованием ККА и получением квитанции плательщиком;

- В кассе банковского учреждения;

- В платежном терминале, после заполнения данных о компании.

Главной проблемой в оценке рыночной и кадастровой стоимости жилого помещения, да и всего недвижимого имущества в России является неточность, разорванность и противоречивость рынка недвижимости.

При проведении независимой оценки земельного участка, специалистом-оценщиком применяются следующие Федеральные стандарты оценки(ФСО):

- Приказ № 256 МЭРТ РФ от 20 июля 2007 г. ("Общие понятия оценки, подходы и требования к проведению оценки (ФСО №1)");[6]
- Приказ № 255 МЭРТ РФ от 20 июля 2007 г. ("Цель оценки и виды стоимости (ФСО №2)");[7]
- Приказ № 254 МЭРТ РФ от 20 июля 2007 г. ("Требования к отчету об оценке (ФСО №3)");[9]
- Международные стандарты оценки Международного комитета по стандартам оценки (IVSC);

- Методические рекомендации по определению рыночной стоимости земельных участков, утвержденные Распоряжением Минимущества России от 07.03.2002 г. № 568-р.

У земли есть преимущества, которыми не обладают другие материальные ценности:

- Земля не имеет ресурса износа, к ней неприменимы такие понятия как амортизация или утрата функциональности;

- Землю невозможно обновить, полностью изменить ее физический состав, даже при изменении окружающих условий;

- Земля не может множиться, количество участков можно считать постоянной величиной, что указывает на устойчивость спроса.

- Владелец участка распоряжается не только частью поверхности земли, он имеет возможность использовать его свойства. Даже при разделении на доли земля сохраняет высокую ценность для собственников.

Отчёт об оценке земельного участка содержите следующее:

Раздел основных фактов и выводов, который содержит:

-Общую информацию, идентифицирующую оцениваемую землю;

- Результаты оценки, которые были получены при применении различных подходов к оценке земли;

- Итоговую величину стоимости оцениваемой земли.

Также в отчёте об оценке земельного участка приводится следующая информация:

- Качественные и количественные характеристики земли. Эти данные содержат сведения об имущественных правах и обременениях, которые связаны с оцениваемой землей, а также ее физических свойствах;

- Количественные и качественные характеристики земли, которые влияют на результаты оценки;

- Использование оцениваемой земли в настоящее время;

- А также другие факторы, которые относятся к оцениваемой земле, и влияют на ее стоимость.

В приложении к отчету об оценке земли приводятся копии документов, которые использовались оценщиком и устанавливающих ее количественные и качественные характеристики, в том числе правоустанавливающих и правоподтверждающих документов по оцениваемой земле.

Во время составления Отчёта об оценке стоимости земельного участка специалист-оценщик придерживается следующих принципов:

- В отчете об оценке земли излагается существенная информация, полезная для установления стоимости (принцип существенности);

- Информация, приведенная в отчете об оценке земли, которую можно подтвердить (принцип обоснованности);

- Содержание отчета об оценке земли не путает пользователей отчета об оценке (принцип однозначности);

- Последовательность излагаемой в отчете об оценке земли информации, позволяющая воспроизвести расчет стоимости земли и привести соответствующим результатам (принцип проверяемости);

- Отчет об оценке земли содержит информацию, не использующуюся при проведении оценки земли при определении промежуточных и итоговых результатов, если она не является обязательной согласно требованиям федеральных стандартов оценки (принцип достаточности).

Факторы, влияющие на ценообразование земельных участков, абсолютно разнообразны. В основном, это зависит от назначения земли и принципов образования цен на крупные угодья.

На образование цены земельных участков, которые предназначены под логистику, влияют следующие факторы:

- Близость трасс и федеральных дорог (приближенность участка к крупной трассе увеличивает цену земли);

- Комфортный подъезд, транспортные развязки;

- Инженерные коммуникации на;

- Строения, которые можно сносить (земля, на которой отсутствуют постройки, стоит дороже);

-Малое количество насаждений;

- Юридические обременения снижают стоимость участка;

- Приближенность к населенным пунктам.

Земля, на которой планируется возведение жилья, должна быть расположенавдалеке от шумных дорог, в местах с чистым воздухом. Такие участки ценятся высоко и крайне быстро приобретаются. Факторы, влияющие на стоимость земельных участков под строительство жилых комплексов:

- Направление (в приоритете юго-запад, запад, северо-запад, т.к. в этом направлении благоприятная экология);

- Близость к МКАД;

- Участки, расположенный вдалеке от трассы на 30-50 км;

- Удобный подъезд, транспортные развязки;

- Инженерные коммуникации;

- Наличие леса, водоема;

Один и тот же земельный участок может обладать разной стоимостью, в зависимости от того, для чего он будет предназначен – строительство жилых комплексов или же промышленной зоны, ТРЦ или же под логистические нужды.

Метод сравнения продаж

Данный метод базируется на статистическом наблюдении и факторном анализе сегмента рынка, к которому относится оцениваемый объект недвижимости.

Главные этапы применения метода:

- Выбор сегмента рынка к которому относится объект;

- Анализ рынка;

- Факторный анализ;

- Выбор аналогов;

- Расчет стоимости.

Метод дисконтирования денежных потоков

Представленный методсложнее и позволяет оценить объект в случае получения от него нестабильных денежных потоков.

Применяется данный метод при следующих условиях:

- Предположительно будущие денежные потоки будут существенно отличаться от текущих;

- Потоки доходов и расходов носят сезонный характер;

- Оцениваемая недвижимость является крупным многофункциональным коммерческим объектом;

- Объект недвижимости строится или только что построен.

Метод дисконтированных денежных потоков — наиболее универсальный метод, который позволяет определить настоящую стоимость будущих денежных потоков.

2021 год предоставил гражданам Российской Федерации, да и всему миру в целом, большое количество изменений в нашу обыденную жизнь. Пандемия обрушилась на нас и нанесла серьёзный удар по доходам россиян – это и послужило причиной многих перемен в сфере жилой недвижимости. Далее рассмотрим несколько вариантов, которые, по мнению экспертов, потеряют спрос на рынке недвижимости.

И первым антитрендом являются квартиры нестандартной или же нефункциональной планировки.

Чаще всего желающие приобрести квартиру выбирают недвижимость с удобной и функциональной планировкой. Данная тенденция связана с тем, что цены на квартиры в новостройках растут, а покупатели желают приобрести комфортное жильё за потраченные деньги.

Серьёзными недостатками таких квартир являются:

- Низкие потолки;

- Наличие плохо освещаемых зон в квартире;

- Узкие ниши;

- Прямоугольные комнаты, в которых неудобно размещать мебель;

- Маленький метраж кухонь и санузлов;

- Проходные комнаты (которые можно пересечь насквозь);

- Наличие помещений-кладовых.

Наличие всего вышеперечисленного вызывает негативные эмоции у покупателей и чаще всего квартиры с подобными недостатками просто пролистываются и не вызывают никакого интереса у людей.

Если говорить о том, что же всё-таки предпочитают люди в 2021 году, то это, конечно же, комнаты, которые отделены друг от друга и обладают квадратной формой (либо соотношение 4:3). Также преимуществом считается наличие в квартире больших окон, позволяющих визуально увеличить пространство и служащих источником естественного освещения.

Вторым антитрендом в 2021 году принято считать квартиры без ремонта.

Глядя на данные экспертов, то ещё в 2020 году продажи жилых помещений с отделкой «под ключ» выросли на 65% в целом по рынку.

Люди, что понятно, не хотят тратить деньги на отделку, ремонт квартиры. Данное желание делает всё более популярным и предпочтительным квартиры whitebox или же отделкой «под ключ». Whitebox – предчистовая отделка, промежуточный вариант между черновой и вариантом «под ключ». В данный вид отделки входят работы по выравниванию стен, стяжка потолка, прокладка труб в санузле, электроразвода с выводом розеток и выключателей.

На данный момент жильё без отделочных работ почти окончательно потеряло свою популярность на фоне квартир, в которых сделан ремонт.

Третьим антитрендом являются малометражки и, как бы это ни было удивительно, студии.

Казалось бы, из-за увеличения цен на недвижимости должна была возрасти заинтересованность людей в приобретении малометражной квартиры, но на деле всё оказалось совершенно по-другому, всему виной стала пандемия COVID-19. Из-за того, что многие люди вынуждены работать дистанционно – в однокомнатных квартирах это почти что невозможно, потому что сложно полностью погрузиться в рабочий или же учебный процессы. Таким образов, в 2021 году всё большую популярность набирают квартиры с функциональной планировкой и площадью от 30 до 70 кв. м, в которых две и более комнат.

В противовес третьему антитренду рассмотрим четвёртый – слишком большие квартиры.

Конечно же, большие квартиры способны привлечь внимание любого покупателя своим простором, но надо учитывать то, что финансовые возможности покупателей в 2021 году снизились, а цены на недвижимость неумолимо растут. К большим квартирам можно отнести жилое помещение размером 150-200 кв. м. Надо учитывать, что при покупки большой квартиры – большие расходы будут на ремонт и налог.

По данным экспертов, всё больше и больше людей склоняются в выборе загородных домов и коттеджей. На такой выбор повлияла пандемия, потому что из-за множественных ограничений, люди не могли комфортно себя ощущать.

Пятый антитренд – завышенные ценники.

В 2021 году люди ищут хорошо оборудованные и комфортные квартиры по доступным ценам, но всё чаще им встречается переоценённое жильё. Глядя на оценки экспертов, более 30% объектов недвижимости не могут найти своего покупателя по причине того, что у них завышена цена.

Шестым, не менее важным, антитрендом является плохая инфраструктура.

Покупатели смотрят не только на цену жилья, но и на инфраструктуру. Всё чаще люди выбирают квартиры в тех домах, в которых подъезд оборудован большим паркингом, у подъезда обязательно должен быть оборудован пандус для инвалидов и мам с колясками, огорожена и благоустроена придомовая территория.

Также не менее важна коммерческая и социальная составляющая. Покупатель предпочтёт квартиру в доме, рядом с которым расположены продуктовые магазины, метро, парки и леса, офисные помещения и образовательные и культурные учреждения.

Специалисты выделили несколько факторов, влияющих на ценник жилья:

- Снижение доходов населения.

Если посмотреть на данные по 2021 году, то ещё в первом полугодии доходы жителей России упали на 3%. Из-за пандемии для многих людей стала нереальной задачей приобретение квартиры с учётом ипотечного кредитования.

- Нестабильность курса валют.

Курс доллара стремительно приближается к 80 и держится примерно на этом уровне. Эти данные не повлияют напрямую на стоимость недвижимости, но стоимость многих строительных материалов может увеличиться во много раз.

- Переход людей на удалённую работу.

Из-за пандемии COVID-19 многие люди перешли на удалённую работу, именно по этой причине вырос спрос на аренду или покупку недорогого жилья. Многие офисы в настоящий день официально перешли на удалённую работу. Особенно популярными станут недорогие квартиры в отдалённых районах городов, это также может повлиять на структуру спроса.

- Возможность появления новых ограничений.

Предыдущий год показал, насколько серьёзными могут быть меры во время возникновения сложной и опасной эпидемиологической обстановки. Люди, переживая, что ситуация повторится, осознают, что многие строительные проекты будут приостановлены или же совсем прекратятся. Данное явление приведёт к снижению предложений на аренду или продажу жилого помещения, а значит и росту цен.

Любой человек в 2021 году, перед которым будет стоять выбор – купить квартиру в новостройке или же вторичное жильё, - выберет первый вариант. Владельцам «вторички» тяжело и иногда даже невозможно угнаться за современными актуальными трендами. При этом ценник у таких квартир будет не меньше, а иногда даже и больше, чем у квартиры в новостройке.

Таким образом, основными трендами в 2021 году станут – небольшие квартиры в новостройках, которые расположены в отдалённых районах городов. Предпочтения будут отданы простым и комфортным квартирам с удобной планировкой на невысоком этаже в домах с огороженной территорией и отличной инфраструктурой. Конечно же к 2022 году этот тренд может измениться, но лучше перестраховаться и регулярно отслеживать, что же является актуальным в настоящее время.

Под конец 2021 года на рынке недвижимости появился новый тренд – квартиры в новостройках стали стоить дороже, чем вторичка. Данное явление произошло впервые за 5 лет, затронув почти все города-миллионники.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Земельный кодекс Российской Федерации от 25.10.2001 № 136-ФЗ (ред. от 30.12.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 10.01.2022). (дата обращения: 15.02.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_33773/

2. Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 N 188-ФЗ (ред. от 28.06.2021, с изм. от 28.12.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022). (дата обращения: 14.02.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_51057/

3. Федеральный закон от 29.07.1998 N 135-ФЗ (ред. от 31.07.2020) "Об оценочной деятельности в Российской Федерации". (дата обращения: 29.01.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_19586/

4. Федеральных законов от 30.12.2004 N 213-ФЗ, от 03.06.2006 N 73-ФЗ, от 04.12.2006 N 201-ФЗ (дата обращения: 12.01.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_5142/2a54eb7c0c87a49c41aa10efb253f6bdea2bfcf4/

5. Федеральным законом от 03.07.2016 N 315-ФЗ (дата обращения: 12.01.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_200688/

6. Приказ Минэкономразвития России от 20.05.2015 N 297 "Об утверждении Федерального стандарта оценки «Общие понятия оценки, подходы и требования к проведению оценки (ФСО N 1)». (дата обращения: 13.01.2022) http://old.economy.gov.ru/minec/activity/sections/CorpManagment/activity/201505218

7. Приказ Минэкономразвития России от 20.05.2015 N 298 "Об утверждении Федерального стандарта оценки «Цель оценки и виды стоимости (ФСО N 2)». (дата обращения: 13.01.2022) https://legalacts.ru/doc/prikaz-minekonomrazvitija-rossii-ot-20052015-n-298/

8. Приказ Минэкономразвития России от 20.05.2015 N 299 (ред. от 06.12.2016) "Об утверждении Федерального стандарта оценки «Требования к отчету об оценке (ФСО N 3)». (дата обращения: 12.01.2022) http://old.economy.gov.ru/minec/activity/sections/CorpManagment/activity/2015052110

9. Приказ Минэкономразвития России от 04.07.2011 N 328 (ред. от 20.02.2017) "Об утверждении Федерального стандарта оценки "Порядок проведения экспертизы, требования к экспертному заключению и порядку его утверждения (ФСО N 5)". (дата обращения: 12.01.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_116330/

10. Приказ Минэкономразвития России от 25.09.2014 № 611 «Об утверждении Федерального стандарта оценки «Оценка недвижимости (ФСО № 7)». (дата обращения: 12.01.2022) http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_160678/

11. Касьяненко, Т.Г. Оценка недвижимости / Т.Г. Касьяненко, Г.А. Маховикова, В.Е. Есипов. - М.: КноРус, 2019. - 640 c. (дата обращения: 11.12.2021) https://altairbook.com/books/4571853-ocenka-nedvijimosti.html

12. Исаева А.Н. Оценка стоимости жилой недвижимости // Перо науки. 2019. № 11 (11). С. 6-10. (дата обращения: 17.12.2021) https://www.webkursovik.ru/kartgotrab.asp?id=127929

13. Буга А.В., Хохлова В.В., Полякова Е.В. Формирование стоимости коммерческой недвижимости и ее оценка // Экономика и управление народным хозяйством (Санкт-Петербург). 2019. № 5 (7). С. 65-74. (дата обращения: 14.11.2021) https://www.refmag.ru/done/1/k/formirovanie-stoimosti-kommercheskoj-nedvizhimosti-i-ee-ocenka.htm

14. Вахрушев В.И., Курзаева Л.В. Обзор методов и средств интеллектуального анализа данных при оценке стоимости жилой недвижимости // Научный электронный журнал Меридиан. 2020. № 2 (36). С. 108-110. (дата обращения: 11.11.2021) https://www.refmag.ru/done/1/k/obzor-metodov-i-sredstv-intellektualnogo-analiza-dannykh-pri-ocenke-stoimosti-zhiloj-nedvizhimosti.htm

15. Афанасьева В.Р. Оценка стоимости недвижимости // Научный электронный журнал Меридиан. 2020. № 12 (46). С. 249-251. (дата обращения: 12.12.2021) https://www.refmag.ru/done/1/k/ocenka-stoimosti-nedvizhimosti.htm

16. Горобцова А.Б. Оценка рыночной стоимости квартир с помощью методов регрессионного анализа // Моделирование и анализ данных. 2019. № 2. С. 63-72. (дата обращения: 12.01.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/ocenka-rynochnoj-stoimosti-kvartir-s-pomothyu-metodov-regressionnogo-analiza.htm

17. Межуева Т.В., Тарасов А.Г., Чегошева К.А. Факторы, влияющие на рыночную стоимость жилой недвижимости // Регулирование земельно-имущественных отношений в России: правовое и геопространственное обеспечение, оценка недвижимости, экология, технологические решения. 2019. Т. 1. С. 193-197. (дата обращения: 15.01.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/faktory-vliyayuthie-na-rynochnuyu-stoimost-zhiloj-nedvizhimosti.htm

18. Власов А.Д., Жарников В.Б. Методические основы определения рыночной и кадастровой стоимости застроенных земельных участков населенных пунктов // Вестник СГУГиТ (Сибирского государственного университета геосистем и технологий). 2019. Т. 24. № 1. С. 158-173. (дата обращения: 12.02.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/metodicheskie-osnovy-opredeleniya-rynochnoj-i-kadastrovoj-stoimosti-zastroennykh-zemelnykh-uchastkov-naselennykh-punktov.htm

19. Колиева А.Э., Фесенко Е.В. Правовое регулирование оценки земельных участков // Тенденции развития науки и образования. 2018. № 42-3. С. 11-14. (дата обращения: 10.02.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/pravovoe-regulirovanie-ocenki-zemelnykh-uchastkov.htm

20. Абдукадырова Х.А., Латипов А.А.Р. Оценка инвестиционной привлекательности акционерного предприятия // Вестник НИЦ МИСИ: актуальные вопросы современной науки. 2019. № 22. С. 5-15. (дата обращения: 13.12.2021) https://www.refmag.ru/done/1/k/ocenka-investicionnoj-privlekatelnosti-akcionernogo-predpriyatiya.htm

21. Майорова А.Е., Баронин С.А. Анализ методов оценки стоимости земельных участков и особенности их применения // Аллея науки. 2019. Т. 1. № 1 (28). С. 125-130. (дата обращения: 12.01.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/analiz-metodov-ocenki-stoimosti-zemelnykh-uchastkov-i-osobennosti-ikh-primeneniya.htm

22. Семичева Л.А. Кадастровая стоимость земельного участка и ее оспаривание: правовые аспекты // Вопросы российского и международного права. 2020. Т. 10. № 4-1. С. 270-275. (дата обращения: 17.01.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/kadastrovaya-stoimost-zemelnogo-uchastka-i-ee-osparivanie-pravovye-aspekty.htm

23. Якупова Н.М., Кадочникова Е.И., Левачкова С.Ю., Фахрутдинова В.И. Ценообразование на рынке земельных участков // ModernEconomySuccess. 2019. № 6. С. 97-104. (дата обращения: 20.01.2022) https://www.refmag.ru/done/1/k/cenoobrazovanie-na-rynke-zemelnykh-uchastkov.htm

Код для цитирования: Скопировать