XI Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум - 2019

В данной статье рассматривается инвестиционная деятельность Российской Федерации на примере банковского сектора. Для этого рассматриваются динамика прямых инвестиций Российской Федерации по институциональным секторам экономики, географическое распределение иностранных активов и обязательств банковского сектора Российской Федерации по состоянию на 1 июля 2018 года, а также чистую международную позицию банковского сектора.

Инвестиции - денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта[1]. Тогда как инвестиционная деятельность - вложение инвестиций и осуществление практических действий в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта. Эффективное привлечение инвестиций, а также их рациональное использование воздействует на экономический рост и обеспечивает участие страны в международном движении капитала.

Перед тем как рассматривать инвестиционную деятельность банковского сектора, необходимо понимать, что представляет собой банковский сектор. Понятие термина «Банк» в законодательстве РФ трактуется следующим образом:

Банк- это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц[1]. Следовательно, банковский сектор представляет собой совокупность всех кредитных организаций имеющих лицензию на осуществление банковской деятельности.

Актуальность данной статьи заключается в том, что банковский сектор является наиболее привлекательным как для иностранных инвесторов, так и для отечественных инвесторов. Данный интерес объясняется тем, что в России более высокие процентные ставки кредитования, а значит и более высокие доходы от вкладов в банк.

Емкость банковского сектора уже находится на уровне, при превышении которого, по данным современных теоретических и эмпирических работ, этот сектор начнет тормозить экономический рост. Следовательно, крупные банки России уже активно проводят инвестиционную деятельность, тем самым расширяя свой спектр услуг и сферу деятельности. Банковский сектор Российской Федерации взаимодействует со многими странами, такими как Германия, США, Китай, Швейцария, Кипр, Австралия, Люксембург и другие.

Таблица 2. Географическое распределение иностранных активов и обязательств банковского сектора Российской Федерации по состоянию на 1 июля 2018 года, млн. долл. США

Источник: www.cbr.ru/statistics

На 1 июля 2018 года иностранные активы банковского сектора равнялись 190 735 млн. долл., а иностранные обязательства – 141 690 млн. долл. При этом сальдо иностранных активов и обязательств составляет 49 045 млн. долл. США. Наибольшая концентрация долгосрочных иностранных активов концентрируется на Кипре на общую сумму в 36 381 млн. долл., а наибольшая концентрация долгосрочных иностранных обязательств приходится на Люксембург на общую сумму в 18 715 млн. долл[2].

Объем инвестиционных операций в России возрастает, при этом пик превышения обязательств над активами пришелся на 2016 год, после чего наблюдается постепенный рост активов по сравнению с обязательствами. Доля прямых инвестиций за границу банками в первом полугодии 2018 году составляла 5,56%, а в Россию – 17,26%. Доля прямых инвестиций за границу банками, по сравнению с 2017 годом, увеличилась на 12,12%, а в Россию – на 3,18%. Данные о инвестиционных активах и обязательствах в виде чистой международной позиции банковского сектора приведены в таблице 2.

Таблица 2. Чистая международная позиция банковского сектора

Источник: www.cbr.ru/statistics

На начало года активы банковского сектора составляли 202 379 млн. долл. США, что на 5,85% меньше по сравнению с 2017 годом. В тоже время наблюдается увеличение прямых инвестиций на 8,78%, при этом происходит снижение портфельных инвестиций и производных финансовых инструментов на 14,88% и 27,66% соответственно. Рассматривая обязательства банковского сектора на начало года составляли 156 899 млн. долл. США, справедливо утверждать об их снижении на 7,75%. В тоже время наблюдается увеличение портфельных инвестиций на 14,1%, при этом происходит снижение прямых инвестиций и производных финансовых инструментов на 4,17% и 30,18% соответственно. Следовательно, чистая международная инвестиционная позиция банковского сектора на начало года составляла 45 480 млн. долл. США, что на 1,36% больше чем в 2017 году.

За первое полугодие 2018 года банковский сектор получил доходы от прямых инвестиций на общую сумму в 577 млн. долл. США, а сумма к выплате от прямых инвестиций составила 2013 млн. долл. США. Активное участие банковского сектора в международном движении капитала способствует экономическому росту.

Список использованных источников:

1. Система Консультант Плюс // [Электронный ресурс]/ Консультант- (дата обращения 18.11.2018)/ URL: http://www.consultant.ru/document/

2. Федеральная служба государственной статистики // [Электронный ресурс]/ Росстат- (дата обращения 15.11.2018)/ URL: http://www.gks.ru/

3. Центральный Банк Российской Федерации // [Электронный ресурс]/ Банк России - (дата обращения 22.12.2018)/ URL: https://www.cbr.ru/statistics/