X Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум - 2018

По мере развития российской экономики в целом и банковского сектора, в частности укрепления рыночных механизмов, совершенствования нормативно-правовой и законодательной базы российский рынок становится все более привлекательным для международных финансовых институтов, многие из которых стремятся занять соответствующее место в российском банковском секторе. Это подтверждается увеличением доли и числа банков с иностранным участием капитала.

Таблица 1 - Показатели, характеризующие участие нерезидентов в банковской системе и ее совокупном уставном капитале в период 2013–2016 годов

Показатели	01.01.2013	01.01.2014	01.01.2015	01.01.2016	01.01.2017	Отклонение 01.01.2017 к 01.01.2016
Количество действующих кредитных организаций с участием нерезидентов, всего	246	251	225	199	174	-25
Инвестиции нерезидентов в уставные капиталы действующих кредитных организаций, млн. рублей	366 144,0	405 599,2	405 599,2	408 508,6	407 255,2	-1 253,4
Совокупный уставный капитал действующих кредитных организаций, млн. рублей	1 401 030,0	1 870 731,0	1 870 731	2 417 288	2 458 486	+41 198
Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале банковской системы, %	26,13	26,42	21,68	16,90	16,57	-0,33
Доля нерезидентов в совокупном уставном капитале без учета участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов РФ, %	23,00	23,00	18,4	14,27	14,29	+0,02

Общая сумма инвестиций нерезидентов в оплаченные уставные капиталы с учетом завершенных эмиссий действующих кредитных организаций на 1 января 2017 года составила 407 255,2 млн. рублей. За 2016 год она сократилась на 1 253,4 млн. рублей, или на 0,3%, в основном за счет отчуждения акционерами– нерезидентами кредитных организаций в пользу резидентов Российской Федерации акций (долей) следующих банков: ООО “Банк БЦК- Москва”, ПАО КБ “Восточный” и т.д., также отзыва лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций – АО “СтарБанк”, АКБ “Капиталбанк” (ПАО), “РЕГНУМ БАНК” (ООО)и т.д.

Совокупный оплаченный уставный капитал всех действующих кредитных организаций на 1 января 2017 года составил 2 458 486 млн. рублей и за 2016 год увеличился на 41 198 млн. рублей, или на 1,7%.

В результате на 1 января 2017 года доля нерезидентов, включая все иностранные инвестиции, в совокупном оплаченном уставном капитале всех действующих кредитных организаций уменьшилась на 0,33 процентного пункта и составила 16,57%1 против 16,9% на 1 января 2016 года.

Доля нерезидентов в совокупном оплаченном уставном капитале действующих кредитных организаций без учета участия нерезидентов, находящихся под существенным влиянием резидентов РФ, на 1 января 2017 года практически не изменилась и составила 14,29% против 14,27% на 1 января 2016 года (+0,02 процентного пункта).

Рис. 1 - Динамика доли нерезидентов в совокупном уставном капитале банковской системы, %

Рост кредитных организаций с иностранным капиталом затрагивает множество аспектов развития страны, среди которых геополитические интересы России, социальный и экономический эффект их деятельности (доступность кредитных ресурсов, качество и разновидность финансовых услуг), стабильность банковской системы. Необходимо отметить положительные факторы участия иностранного капитала, среди которых можно выделить следующие:

- наличие современных банковских технологий, позволяющих предоставлять клиентам весь перечень банковских услуг, выработанный с учетом зарубежного опыта;

- использование в работе проверенных на разных развивающихся рынках механизмов контроля за рисками. Крупнейшие транснациональные банки, совершающие операции на большинстве развивающихся рынков, апробировали системы управления рисков на практике в ситуациях банковских кризисов разных типов;

- высокая надежность, основанная на мощных финансовых ресурсах (за счет материнского банка) и длительной истории деятельности;

- способность оказывать квалифицированную помощь клиентам при выходе на международные финансовые рынки не только в части предоставления средств, но и в части консультирования и оказания всего спектра сопровождающих услуг;

Однако, не смотря на выделенные положительные стороны, проведенный анализ влияния иностранного капитала на развитие зарубежных банковских систем показал, что имеются и отрицательные последствия данного влияния, а именно:

- увеличение доли импортного оборудования;

- -подавление местных конкурентов;

- увеличение зависимости от иностранных государств;

- игнорирование иностранными инвесторами местных условий и особенностей;

- усиление социальной напряженности и дифференциации;

- ослабление стимулов для проведения национальных НИОКР - работ;

- игнорирование национальных традиций, особенностей и насаждение иностранного образа жизни, особенностей и т.п.

Текущая ситуация на рынке усугубляется двумя существенными факторами, связанных с недавними событиями. Одним из факторов является замедление российской экономики, а вторым – санкции против России. Значительная девальвация национальной валюты и набравшая обороты инфляция привели к уменьшению реальных доходов населения и, как следствие, к падению платежеспособного спроса. Всё это ведет к замедлению темпов роста, увеличению рисков, в результате происходит сокращение доходности дочерних иностранных организаций в России. Влияние санкций на Россию создает определенные политические риски для дочерних зарубежных банков, которые в дальнейшем могут остаться без доступа к материнскому финансированию. Банки с крупным бизнесом в России вряд ли просто так откажутся от торговли в России, ведь они обладают значительной рыночной долей, и вложили много ресурсов в строительство своего бизнеса.

Таким образом, в условиях современной экономики банковский сектор России характеризуется оттоком иностранного капитала при одновременном росте доли банков с преобладающим государственным участием. Развитие таких процессов ведет к дальнейшему укреплению роли подобных российских банков и рисками ограничения конкуренции в будущем. С учетом того что одной из целей развития российского рынка, обозначенных в Концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ в период по 2020 год, утвержденной распоряжением Правительства РФ от 17.11.2008 № 1662-р является развитие конкурентной среды в России как базовой предпосылки формирования стимулов к инновациям и повышению эффективности, на данном этапе целесообразно и важно принимать меры по привлечению капитала на российский рынок.Список литературы

1. Рыкова И. Н., Харитонова В .Н. Деятельность банков с иностранным участием в условиях нестабильности. // Банковское дело. – 2014. – № 3. – С. 36–41.

2. Козырев А. В. Роль банков с иностранным капиталом в банковской системе Российской Федерации // Молодой ученый. — 2014. — №4. Т.1. — С. 156-158. — URL https://moluch.ru/archive/27/2962/ (дата обращения: 12.12.2017).

3. Лукина Н. А. Иностранный капитал в банковском секторе России // Наука без границ. - 2017. - № 6 (11). - С. 34-37.

4. Тосунян Г.А. К вопросу об укреплении банковского сектора в текущей экономической ситуации. // Деньги, инвестиции, кредит. – 2016. – № 3. – С. 7–11.

5. Центральный банк Российской Федерации. Информация о кредитных организациях с участием нерезидентов [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.cbr.ru.

Код для цитирования: Скопировать