VII Международная студенческая научная конференция Студенческий научный форум - 2015

Инвестиционная банковская деятельность как наиболее широкое понятие включает в себя деятельность по привлечению или инвестированию капитала с использованием финансовых инструментов банка на финансовом рынке с целью прироста стоимости капитала у банка либо клиента и получения прибыли.

Инвестиционная банковская деятельность объединяет банковские инвестиции и инвестиционное банковское обслуживание. Банковские инвестиции представляют собой вложения в финансовые и нефинансовые активы инвестиционных ресурсов (собственных и привлеченных) от имени банка с целью получения долгосрочного финансового эффекта.

Исходя из сути деятельности инвестиционного банка, можно выделить два сегмента услуг, предоставляемых: инвесторам - то есть субъектам, инвестирующим средства в различные активы с целью получению дохода или хеджирования (страхования) своей основной деятельности; корпоративным клиентам (компаниям), государственным образованиям (субфедеральным и муниципальным) - то есть субъектам, являющиеся базовым активом для создания продуктов инвестиционного банка, и, которым необходим ресурс, предоставляемый первой группой клиентов инвестиционного банка.

ОАО АКБ «Росбанк» активно осуществляет как традиционные конверсионные операции, так и операции с производными инструментами.

На основании лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг ОАО АКБ «Росбанк» предлагает клиентам услуги по операциям с ценными бумагами. Основной продукт Росбанка, предлагаемый в настоящее время клиентам - прямой доступ (DMA - Direct Market Access) к торговым площадкам (ММВБ-РТС). Таким образом, клиент получает возможность не только осуществлять операции с ОАО АКБ «Росбанк» по купле-продаже ценных бумаг, но и осуществлять торговые операции с акциями и облигациями непосредственно на фондовой бирже.

Банк проводит операции со следующими ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте: еврооблигации Российской Федерации; еврооблигации, эмитированные российскими корпорациями и банками; еврооблигаций эмитентов стран СНГ; ценные бумаги иностранных эмитентов: государственные и корпоративные.

Одним из важных направлений деятельности ОАО АКБ «Росбанк» является предоставление депозитарных и услуг специализированного депозитария. Специализированный депозитарий Росбанка единственный среди крупных участников рынка является частью международной банковской группы Societe Generale Group, имеющей стратегические интересы на российском рынке и ведущей глобальный бизнес по депозитарному обслуживанию и администрированию фондов.

В Банке создан International Desk, направленный на поддержку и координацию процессов взаимодействия между банками Группы Societe Generale в рамках международного обслуживания иностранных компаний.

В таблице 1 представлены результаты инвестиционной деятельности ОАО АКБ «Росбанк» за 2011-2013 гг. на рынке иностранного капитала.

Таблица 1 – Результаты инвестиционной деятельности ОАО АКБ «Росбанк» за 2011-2013 гг. на рынке иностранного капитала

В тысячах рублей

Показатель	Годы			Отклонение от 2011 г.
	2011	2012	2013	2012	2013
Процентные доходы, итого, в том числе:	17434854	18839693	15800454	1404839	-1634400
Кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам	805343	578338	575163	-227005	-230180
Кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам	667427	370282	185201	-297145	-482226
Прочие средства, размещенные в юридических лицах-нерезидентах	0	28	2273	28	2273
Прочие средства, размещенные, в банках-нерезидентах	185	59	89	-126	-96
Денежные средства, размещенные в банках-нерезидентах	4667	1064	1530	-3603	-3137
Депозиты, размещенные в банках-нерезидентах	2598	1129	1059	-1469	-1539
Вложения в долговые обязательства банков-нерезидентов	311840	0	0	-311840	-311840
Вложения в прочие долговые обязательства нерезидентов	40767	59291	64396	18524	23629
Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах	15602027	17829502	14970743	2227475	-631284
Операционные доходы итого, в том числе:	239150884	260778841	188269703	21627957	-50881181
Окончание таблицы 1
Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами иностранных государств	12443	0	244	-12443	-12199
Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами банков-нерезидентов	0	631100	1000	631100	1000
Доходы от прочих ценных бумаг нерезидентов	12519	57218	32084	44699	19565
Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ организаций-нерезидентов	0	0	4222	0	4222
Положительная переоценка средств в иностранной валюте	238971442	259898341	188057380	20926899	-50914062
Комиссионное вознаграждение за проведение операций с валютными ценностями	154480	192182	174773	37702	20293
ИТОГО:	256585738	279618534	204070157	23032796	-52515581

Общий объем доходов от инвестиционной деятельности Банка на рынке иностранного капитала в 2013 г. снизился на 52515581 тыс. руб. по сравнению с аналогичным показателем 2011 г.

Процентные доходы от инвестиционной деятельности ОАО АКБ «Росбанк» снизились по сравнению с 2011 г. на 1634400 тыс. руб., а операционные доходы снизились на 50881181 тыс. руб. (рисунок 1).

Рисунок 1 - Динамика изменения процентных и операционных доходов ОАО АКБ «Росбанк» на рынке иностранного капитала в 2011-2013 гг.

Наибольший удельный вес в структуре общего объеме доходов Банка приходится на операционные доходы (таблица 2).

Таблица 2 – Структура доходов ОАО АКБ «Росбанк» от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала за 2011-2013 гг.

В процентах

Показатель	Годы			Отклонение от 2011 г.
	2011	2012	2013	2012	2013
Процентные доходы, итого, в том числе:	6,79	6,74	7,74	-0,06	0,95
Операционные доходы итого, в том числе:	93,21	93,26	92,26	0,06	-0,95
ИТОГО:	100,00	100,00	100,00	-	-

В 2011 г. удельный вес процентных доходов составил 6,79%, а концу 2013 г. данный показатель увеличился на 0,95 п.п.. Удельный вес операционных доходов снизился на 0,95 п.п. (рисунок 2).

2011 г.

2013 г.

Рисунок 2 – Структура доходов ОАО АКБ «Росбанк» от инвестиционной деятельности на рынке иностранного капитала в 2011-2013 гг.

Наибольший удельный вес в общей структуре процентных доходов приходится на доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах, на второй позиции - кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам; на третьей позиции - кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам.

Наибольший удельный вес в общей структуре операционных доходов приходится на положительную переоценку средств в иностранной валюте. Данный показатель к концу 2013 г. снизился на 0,038 п.п.

Код для цитирования: Скопировать